🔸 حذر خبراء قانونيون المواطنين في تركيا من ضرورة ملء قسم “الوصف” خلال التحويل البنكي عبر (IBAN) وتجنب إرسال الأموال إلى حسابات غير معروفة لمنع المشاكل القانونية الناجمة عن الاستخدام المتزايد لهذه الطريقة في تحويل الأموال.
📌 البروفيسور الدكتور “أولغون ديغيرمينجي” وهو محاضر في القانون الجنائي وقانون الإجراءات الجنائية صرّح بأن إرسال الأموال عبر IBAN هو معاملة مبررة قانونيًا. وكتابة السبب في قسم شرح التحويلات المالية من شأنه أن يمنع سوء الفهم على الأقل، محذرًا من عدة نقاط مثل:
📌 لا ترسل المال إلى أرقام IBAN غير معروفة أو غير موثوقة — قد يكون الحساب الذي ترسل إليه الأموال تحت المراقبة بسبب جرائم مالية أو نشاطات مشبوهة، وقد يترتب على المرسل مسؤوليات قانونية حتى لو لم يكن على علم بذلك.
📌 على المرسل أن يحدد سبب التحويل في خانة “البيان/الشرح” عند إرسال المال — هذا يساعد على تجنب سوء الفهم ويكون دليلاً قانونياً إذا تم التدقيق لاحقاً.
📌 إذا كنت تدفع مقابل شراء سلعة أو خدمة، فمن الأفضل أن يتم الدفع إلى حساب مصرفي رسمي مسجل باسم النشاط التجاري وليس إلى حساب شخصي. واحرص على أن تكتب بوضوح ما هو المقابل (مثلاً “ثمن صيانة السيارة”، أو “دفعة شراء العقار”).
📌 التحويلات المتكررة أو ذات المبالغ الكبيرة التي لا توضح سببها يمكن أن تجعل الحساب عرضة لتحقيقات بشأن غسل الأموال أو تمويل الإرهاب، وقد يؤدي ذلك إلى إجراءات قضائية أو حظر على الحسابات في بعض الحالات.
📌 إذا طلب منك مزود الخدمة أو البائع الدفع عبر IBAN بدون فاتورة أو إيصال رسمي، فمن الأفضل أن تطلب إثباتاً قانونياً أو فاتورة معتمدة قبل التحويل.
المصدر: AA
